Обналичивание криптовалюты


 


Рано или поздно владелец криптовалюты задумывается над вопросом: как легализовать деньги и перевести в фиат? Некоторые из рассматриваемых способов нелегальны в России, о чем стоит помнить, планируя свои действия.


1. Сбор пожертвований на сайте

Создаем небольшой сайт или блог c научно-популярным или прикладным контентом. Вариант слезливо-правдивый не очень хорошо подойдет для нашей цели. Если кто-то вспомнит сериал "Во все тяжкие": сделать подобную страничку: "кто-то из родных серьезно болен, а он такой хороший, правильный и честный, всю жизнь заботится о семье и окружающих, бла-бла-бла..." – неудачный вариант. Даже если это правда. В мире очень много больных людей по различным причинам: рак, ВИЧ, шизофрения, церебральный паралич, болезнь Альцгеймера, эпилепсия... Если начать разбираться в их судьбе, то многих действительно станет жаль. Но всем не поможешь! Другой причиной, почему не стоит так делать, является огромное число мошенников. Им наплевать на чувства других людей – их интересуют лишь деньги.


Выбирая контент, стоит позаботиться о вопросе развития сайта, дабы ваши действия не выглядели убого и подозрительно. С определенной периодичностью на сайт должна выкладываться актуальная и интересная информация, способная привлекать новых читателей и не отпугивать старых.


Выбрав наполнение сайта или блога, "прикручиваем к нему" платежные системы со своими зарегистрированными счетами: "Qiwi", "webmoney", "Яндекс.Деньги" и т.п. Сюда же добавляем и криптокошелек. Очень важно, чтобы это был абсолютно новый, голый и нигде больше не используемый кошелек! На сервере организуем дополнительное резервное копирование всех успешных операций перевода – проще говоря, сохраняем чеки. Обязательно делаем текст рядом с кнопочкой доната и на странице осуществления пожертвований, в котором разъясняется добровольная и безвозмездная передача денежных средств. Пример такого соглашения можно найти на любом блоге с донатом.


При успешном создании и развитии сайта, когда число посетителей/читателей переваливает за несколько сотен (а лучше, когда за несколько тысяч), можно начинать осуществлять небольшие "взносы" на кошельки, указанные на вашем сайте. Торопиться здесь явно не стоит, чтобы не вызывать подозрения у налоговых органов.


Небольшой приятный бонус такого подхода: если сайт/блог получился действительно интересный и посещаемый, то помимо "отмывания" незаконной крипты вы будете получать еще и реальные пожертвования на развитие!


2. Онлайн-казино

Сразу отметим, что в России онлайн-казино нелегальны! Существует федеральный закон 358-ФЗ, определяющий статус азартных игр, лотерей и казино. В последних поправках, принятых к этому закону с 26 мая 2018 года, введён запрет на переводы денежных средств между физическими лицами и операторами азартных игр, не входящих в "белый" список аккредитованных в России букмекерских контор, лотерей и азартных игорных заведений. Да, многие онлайн-сервисы, находящиеся за рубежом, клали на законодательство РФ, поскольку их сервера размещены за пределами нашей страны и используют иностранные платежные системы: Visa, MasterCard.


Таким образом, даже если создать подобный тотализатор, разместить его на серверах в стране, где подобное разрешено или не регламентируется законом, сделать оборот средств через международные платежные системы – все равно для России эти деньги скорее всего останутся нелегальными. Доказать, что ваш онлайн-сервис азартных игр не работает на территории РФ будет крайне-крайне трудно.


3. "Вася" и "наличные кладом".

Всеми известный традиционный способ (натурального) обмена. Находим некоего "Васю", который согласен взять себе ваши битки и готов за это "расщедриться" на бумажный эквивалент за вычетом комиссии. Если повезло и "Вася" нормальный пацан – вы получаете "налик" и идёте его тратить на котиков и вкусняшки. Если не повезло – это весьма прискорбно.


Вариант надёжнее – на Гидре найти надёжный магазин, продающий закладки с наличными деньгами. Суммы, как правило, не менее полумиллиона, зато анонимно и относительно безопасно, если магазин с большими оборотами и хорошими отзывами.


4. "Левая" банковская карта


В даркнете можно найти много предложений по рабочим банковским картам с пинкодами (иногда и с привязанными сим-картами в комплекте). Там можно найти и дебетовые карты, и кредитные с большим лимитом, с минимальным гарантийным сроком неблокирования и без него. Стоимость варьируется от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч. Очень важно, чтобы магазин был большим и надёжным. Магазины нередко не могут контролировать действия реальных владельцев этих карт и не отвечают за их действия (дождались пополнения и сами всё сняли, заблокировав вам карту, сменив пин-код и т.п.). Нередко сами магазины начинают деятельность в рассчёте на внезапный "кидок" всех закупивших у них карты.


Осуществляя вывод денег через такую карту, следует помнить о предосторожностях: выводить небольшими суммами (по 5-10к "деревянных"), подальше от места "обитания". При этом не стоит "отсвечивать" своей привычной одеждой, показывать банкомату свое лицо и иметь при себе какой-либо телефон. Если до банкомата надо добираться на транспорте, лучше всего подойдут автобусы/тролейбусы/трамваи/маршрутки/велосипед. Оплата наличными.


В любом из описанных случаев, если возникают сомнения в безопасности использования "отмытых" денег, лучше всего тратить их на проживание – продукты, транспорт, походы в кино и т.п., откладывая большую часть легально заработанных денег в копилку/на сберегательный вклад, а меньшую – обналичивая. Тратить "сомнительные" деньги на жилье, машину или другие дорогие предметы нужно крайне аккуратно, особенно, если легальный доход несоизмерим с полученной прибылью. Если правильно оценить свои потребности на выживание и соотнести с легальным доходом, то спустя некоторое время накопленная сумма легальных денег будет равна сумме "отмытых" денег, и с большой вероятностью никто не увидит в вашем финансовом состоянии ничего подозрительного.

Добавить комментарий

Оставить комментарий